1、客户沟通策略；
2、市场细分策略；
3、个性化与“一对一”营销策略；
4、建设和应用CRM系统；
5、实现“以客户关系管理为核心的营销”良性循环。
客户沟通策略 纵观整个营销的历程不难发现，沟通一直是营销世界里的一条重要的红线。无论是医院的主动诉求，还是客户的回应询问。
一、在尊重客户的购买偏好前提下引导正确的保障观念。人都有一定的习惯性，购买偏好也各自不同。客户的购买偏好很大程度上反应了他对某一个方面的风险重视程度，他的偏好不一定是正确的，但可以基于他的偏好，慢慢引导他全面认知保障。
二、关注客户的特殊需求。每个客户都有不同的保险需求，这就要求从业人员细心去挖掘，特别是一些资产较高的客户，洞悉他们的需求才能提供对方易于接受的保险方案。
三、要掌握客户的现金流。客户的现金流是指客户什么时间资金较充裕，例如什么时候发工资、年终奖、分红等，然后在客户资金充裕之前和其谈保险。
四、掌握客户的职业、年龄等属性。不同职业的客户有不同的理财属性，例如，公职人员普遍比较保守，喜欢储蓄型产品，因为储蓄型产品风险较小。
五、分区域集中拜访。如果能分区域开拓客户的话，那么拜访客户的效率将会提高很多，时间管理更加方便。
六、经营好VIP客户。80%的业绩来自20%的客户，这20%的客户就是VIP客户，要慎重对待。
